Política de KYC e AML

Na prática, KYC em Valora Forte significa que recolhemos e confirmamos um pequeno conjunto de factos básicos sobre si: o seu nome legal completo, a sua data de nascimento, o seu país de residência, os seus dados de contacto e o método de pagamento que pretende utilizar. Comparamos os detalhes que introduziu no formulário de registo com os detalhes apresentados nos documentos que carrega.

O que não fazemos

Não solicitamos a sua palavra-passe de banca eletrónica, o seu PIN completo do cartão, ou acesso remoto ao seu dispositivo. Nenhum membro da nossa equipa solicitará nunca esses dados. Qualquer mensagem que o faça não é da nossa parte e deve ser comunicada através do formulário de denúncia de abuso.

Os controlos AML são mais abrangentes do que uma verificação de identidade única. Cobrem a classificação de risco de novas contas, verificação de sanções e de pessoas politicamente expostas, limites em padrões de financiamento invulgares, manutenção de registos, escalada interna de atividade suspeita e, quando a lei aplicável o exige, comunicação à autoridade competente.

Quando as regras AML e uma instrução do cliente entram em conflito, as regras AML têm prioridade. Isso pode significar uma transação atrasada, um pedido de documentos adicionais, ou uma conta restrita até a questão ser resolvida.

1. 01

   Obrigação legal

   Os serviços que detêm ou transmitem fundos de clientes são geralmente obrigados a identificar os seus clientes antes de prestar o serviço. Isto não é opcional e aplica-se a todas as contas sem exceção.

2. 02

   Proteger o seu dinheiro

   A verificação vincula uma conta a um proprietário identificável. Torna muito mais difícil a apropriação indébita de conta, e significa que os levantamentos só podem ser enviados de volta para um método de pagamento comprovadamente seu.

3. 03

   Manter a plataforma limpa

   A verificação impede que partes sancionadas e atividades de estruturas anónimas off-shore aceder à plataforma, o que protege todos os outros clientes que a utilizam.

4. 04

   Levantamentos mais rápidos depois

   Uma conta verificada antecipadamente não tem de fazer paragens para verificações no momento do levantamento, que é quando os atrasos são menos bem-vindos.

1. Documento de identidade

Um documento emitido pelo Governo que mostre a sua fotografia, nome completo, data de nascimento, número do documento e data de expiração. Os tipos comummente aceites são um passaporte, um cartão de identidade nacional ou uma carta de condução onde seja emitida como documento de identidade com fotografia. O documento deve ser válido e não expirado.

2. Comprovativo de residência

Um documento recente, normalmente emitido nos últimos meses, que mostre o seu nome e o seu endereço residencial tal como aparece na sua conta. Os exemplos típicos são um recibo de fornecimentos, um extracto bancário ou de cartão, uma notificação de imposto local ou municipal, ou uma carta oficial de uma autoridade pública. As caixas postais e os endereços pertencentes a terceiros não são aceites.

3. Comprovativo do método de pagamento

Prova de que o instrumento de financiamento lhe pertence. Para um cartão, normalmente é uma imagem do cartão mostrando o seu nome, os primeiros seis e últimos quatro dígitos e a data de expiração, com os dígitos restantes e o código de segurança cobertos. Para uma transferência de uma conta bancária, é um extracto ou confirmação em seu nome mostrando o identificador da conta. Para uma carteira electrónica, uma captura de ecrã do perfil da conta mostrando o seu nome e o identificador da conta.

Formatos e tamanho de ficheiro

Os limites de carregamento, tipos de ficheiros aceites e quaisquer pedidos de documentos adicionais são apresentados na área de verificação da sua conta. Os documentos noutro idioma que não o idioma da conta podem exigir uma tradução; a equipa de conformidade informá-lo-á se isso se aplicar.

1. 01

   Registar

   Crie a conta com o seu verdadeiro nome legal, data de nascimento, país de residência, correio electrónico e número de telefone. Os detalhes que não coincidem com os seus documentos são a causa mais comum de atraso.

2. 02

   Confirme os detalhes de contacto

   Confirme o seu endereço de correio electrónico e, se solicitado, o seu número de telefone. Isto prova que os canais de contacto lhe pertencem.

3. 03

   Carregue o seu documento de identidade

   Carregue as páginas que contenham a sua fotografia e dados pessoais. Algumas verificações incluem um passo curto de vivacidade ou selfie para confirmar que o documento pertence à pessoa que o tem.

4. 04

   Carregue comprovativo de residência

   Carregue um documento recente e válido em seu nome no endereço registado.

5. 05

   Confirme o método de pagamento

   Forneça prova do instrumento que utilizará para financiar e receber levantamentos.

6. 06

   Análise e revisão

   A nossa equipa de conformidade revê o processo, executa as análises de sanções e risco obrigatórias, e aprova a conta ou solicita uma correção.

7. 07

   Confirmação

   Receberá uma notificação quando o estado da conta mudar. O estado atual é sempre visível na área de verificação da sua conta.

Os prazos de revisão dependem do volume, da qualidade dos carregamentos e de se alguma análise adicional é acionada. A janela de processamento que se aplica à sua conta, juntamente com o estado atual de cada documento, é apresentada na sua área de conta — essa cifra publicada é a que deve considerar, não qualquer outra cifra referida noutro local.

• Os carregamentos claros, completos e não editados são revidos com maior rapidez.
• Os pedidos submetidos fora do horário de funcionamento são colocados em fila para o próximo dia útil.
• A revisão reforçada, quando necessária, acrescenta tempo e é comunicada a si.

Se uma decisão não lhe for clara, contacte o apoio e solicite a razão. Quando a lei nos permite explicar, faremos.

O que é monitorizado

Padrões de financiamento e levantamento, alterações do instrumento de pagamento, alterações de país ou dados de contacto, atividade que não corresponde ao perfil que forneceu no registo, e qualquer atividade sinalizada pelas nossas ferramentas de rastreio.

O que pode acontecer como resultado

• Um pedido de documentos atualizados ou uma explicação sobre a origem dos fundos.
• Uma suspensão temporária de uma transação específica enquanto é revista.
• Ajuste dos limites publicados na sua conta.
• Restrição ou encerramento da conta quando a lei o exige.

Registos

Os dados de identificação e registos de transações são retidos pelo período exigido pela lei aplicável após o término da relação, e são tratados em conformidade com a nossa Política de Privacidade. Em certas circunstâncias, a lei impede-nos de informar um cliente de que um relatório foi apresentado.

• Forneça informações precisas, actuais e completas, e mantenha-as actualizadas.
• Utilize apenas os seus próprios fundos e os seus próprios instrumentos de pagamento — nunca os de terceiros.
• Mantenha apenas uma conta e guarde as suas credenciais em privado.
• Responda aos pedidos de documentos no prazo indicado no pedido.
• Informe-nos prontamente se mudar de país de residência, nome legal ou método de pagamento.
• Comunique qualquer suspeita de acesso não autorizado à sua conta imediatamente.

O envio de documentos falsificados ou alterados é uma questão grave. Resulta no encerramento da conta e, quando a lei aplicável o exigir, na notificação à autoridade competente.

Licenças e informações regulatórias